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如何计算基金持有时间?赎回的快来看看

时间:2020-03-19 15:18:41       来源:诺安基金
亲爱的“诺”粉们,好久不见,甚是想念。首先感谢大家对《小诺课堂》关注与支持,近期不少粉丝们留言咨询基金的持有时间如何计算?基金的持有时间和赎回费息息相关,若交易类型和交易日期不同,份额持有期计算规则也会有略有差异,本期小诺就和大家说一说。

基金份额持有时间的计算,是“确认日-确认日”,即根据目标基金份额赎回\转换转出等的交易确认日,与该笔份额当初申购\转换转入等的交易确认日之间的天数差值进行计算

PS: 认购期认购的基金,基金的认购确认日为基金合同成立日

即:基金的持有时间=基金赎回确认日—基金合同成立日

划重点

1、以上公式仅适用于场外基金份额,场内份额持有时间计算以交易所规则为准

2、基金申购、赎回确认日,按照交易日计算

3、基金持有时间按照自然日计算,无需剔除非交易日

4、基金份额持有时间是分笔计算,如定期定额申购的份额,按照每期定投确认的份额分别计算持有时间

★确认日

“确认日”,即基金份额的确认日期,基金交易确认日是按照工作日计算。

PS:红利再投、份额折算、份额拆分等确认日以基金的具体公告为准。

举例:

以2019年五一节假日前后交易为例,申购基金份额均为T+1日确认,赎回时的份额持有时间计算如下:

PS:小诺提醒各位投资者,很多类型的基金在持有时间不足7天赎回时会产生高达1.5%惩罚性赎回费率,所以大家一定要计算好持有时间。基金属于长期投资,很多基金的赎回费率也会随着持有时间的增加而降低。

若是大家碰上了节假日等特殊情况导致不会计算,也可以直接拨打我司的全国统一客服热线400-888-8998或是联系小诺寻求帮助哦~~

风险提示:市场有风险,投资需谨慎。投资者投资于本公司管理的基金时,应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》等文件及相关公告,如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表对本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。